L'éducation financière au service de vos décisions.
Laurent Billy accompagne particuliers et entreprises sur les placements financiers, la préparation de la retraite, la transmission et succession, et l'optimisation de la fiscalité — pour prendre les bonnes décisions à chaque grande étape de la vie.
Gestionnaire de patrimoine, quatre missions
01
Analyser
Un bilan complet de la situation patrimoniale et fiscale, puis un recensement des attentes, des objectifs et du niveau de risque souhaité — pour définir une stratégie de placement adaptée : augmenter les revenus, faire fructifier l'argent, assurer la famille, financer des études, préparer la retraite, constituer un capital ou transmettre son patrimoine.
02
Optimiser
Une veille constante sur les évolutions fiscales, patrimoniales et les marchés financiers ou immobiliers, en tenant compte de chaque événement de vie — mariage, divorce, succession — pour reconsidérer la stratégie mise en place quand c'est nécessaire.
03
Un accompagnement disponible
Des rendez-vous au bureau ou à l'extérieur, une relation de confiance construite dans le temps, et une grande disponibilité — notamment aux périodes clés comme la déclaration d'impôts.
04
Toujours à la pointe
Une veille active sur la fiscalité et les produits financiers, une formation continue et une lecture assidue de la presse spécialisée — pour gérer au mieux l'argent qui m'est confié.
Une stratégie qui s'appuie sur plusieurs leviers
Investissements financiers
Assurance-vie, PEA, comptes-titres, private equity — sélectionnés selon votre profil de risque et vos objectifs.
Immobilier
Investissement locatif, SCPI, démembrement — pour diversifier et faire fructifier votre patrimoine.
Prévoyance
Protection de vous-même et de votre famille face aux imprévus de la vie.
Retraite & transmission
Préparation de la retraite, transmission et succession organisées à l'avance.
Fiscalité
Optimisation fiscale des revenus, du patrimoine et des transmissions.
Formation
Éducation financière pour particuliers et entreprises — comprendre pour mieux décider.
Simulateur de crédit immobilier
Estimez en quelques secondes votre mensualité, votre capacité d'emprunt et le coût total de votre crédit. Un premier repère avant d'affiner ensemble votre stratégie de financement.
Aperçu
Laurent Billy
Ingénieur de formation, je me suis toujours intéressé aux différentes mécaniques financières et investissements. Peu à peu, j'ai pris conscience que l'éducation financière, jusqu'alors réservée à une élite, est la clé pour savoir gérer au mieux son argent en fonction de ses objectifs de vie et du contexte économique et financier.
Fort de ce constat, j'ai créé mon entreprise avec la volonté ferme de démocratiser l'éducation financière, entre autres par la formation. Aujourd'hui, j'accompagne particuliers et entreprises sur de nombreuses thématiques : placements financiers, préparation de la retraite, transmission et succession, optimisation de la fiscalité, et plus encore.
Mon objectif : vous accompagner pour prendre les bonnes décisions à chaque grande étape qui jalonne votre vie.
Voir le profil LinkedInParlons de votre patrimoine.
Un message et je vous recontacte rapidement pour un premier échange, sans engagement.
11 rue de la Tuilerie, 81800 Rabastens
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